Adviseur Vermogens- en Successieplanning

Je kan de behoeften en prioriteiten van een cliënt identificeren, een inventaris van het vermogen van een cliënt opmaken en de vermogenssituatie kritisch analyseren. Je maakt gebruik van het assortiment juridische, fiscale en financiële instrumenten om een successieplanning op te maken voor de vermogende particulier.

• De geboorte van een kind
• Het overlijden van een familielid
• Trouwen met je partner
• Een eigen zaak opstarten

Het zijn gebeurtenissen die een grote impact hebben op je leven, maar ook op je vermogen. In de opleiding adviseur vermogen en successieplanning kan je het vermogen van je klanten in kaart brengen en hen gepast advies geven rond planning.

Iedere gebeurtenis in het leven brengt juridische, fiscale en financiële gevolgen met zich mee. Het beheer, de continuïteit en de overdracht van uw vermogen wordt opgevolgd door de adviseur vermogen en successieplanning.

Deze opleiding is gericht naar:

• medewerkers uit de financiële sector, met name verzekerings-, beleggings- en hypotheekadviseurs, financieel adviseurs
• boekhouders/accountants
• notariële medewerkers
• vastgoedmakelaars

• Houder zijn van een diploma hoger onderwijs

OF

• Minstens 5 jaar aantoonbare beroepservaring in de financiële of fiscale sector

Deze toelatingsvoorwaarden gelden op het ogenblik van inschrijving. Wie zich inschrijft, maar na startdatum blijkt niet aan de toelatingsvoorwaarden te voldoen, kan zich hierop niet beroepen om kosteloos uit te schrijven. In dat geval gelden de algemene annulatievoorwaarden.

• Huwelijksvermogensrecht (16 uur)
  • Inleiding
  • Primair huwelijksvermogensrecht
  • Secundair huwelijksvermogenrecht
  • Verschillende contracten
  • Wijziging huwelijkscontract
  • Samenwonenden
  • Echtscheiding

• Erfrecht + erfbelasting (36 uur)
  • Wie erft wat? Overlijden
  • Onterving, reserve en beschikbaar deel
  • Wedersamengestelde gezinnen en stiefkinderen
  • Successierecht Vlaanderen
  • Bepalingen
  • Tarieven, vrijstellingen en vermindering

• Fiscale aspecten (20 uur)
  • Personenbelasting en vennootschapsbelasting: basisprincipes, patrimoniumvennootschap: voor- en nadelen, oplossingen
  • Inbreng onroerend goed, beleggingen via vennootschappen
  • Fictiebepalingen

• Vermogensplanning - planningstechnieken (48 uur)
  • Planning via huwelijkscontract
    • wijziging huwelijkscontract / Inbreng (on)roerend goed in de huwgemeenschap / keuzebeding / tontine / beding van aanwas / ...
  • Planning via testament
    • restlegaat, duolegaat, toekenning in natura, ...
  • Planning via vehikels
    • trust, burgerlijke maatschap, stichting, holding, ...
  • Planning via schenkingen
    • schenkingstechnieken, handgift, bankgif ,...
    • schenkingsrechten, fiscale aspecten
  • Planning via verzekeringen
    • verzekeringstechniek m.b.t. levensverzekeringen
    • Tak 21 en 23, schuldeisers

• Advies en actualiteitscases (20 uur)
  • Actualiteitscases
  • Adviesvaardigenheden

• Eindproef (1 uur)

Er kunnen voor deze opleiding handboeken aangekocht worden als naslagwerk of als je over een bepaald thema meer wil te weten komen. Deze handboeken worden bij ons optioneel aangeboden op onze boekenlijst en zijn niet verplicht.

Dit traject leidt tot het getuigschrift adviseur voor vermogens- en successieplanning erkend door VLAIO - Vlaams agentschap voor innoveren en ondernemerschap.